Nhập địa chỉ email của bạn để tải xuống toàn bộ hướng dẫn.

Mã CAPTCHA email

Trong quá trình phát triển cuốn "Hướng dẫn thúc đẩy hệ thống phun nước chữa cháy tự động: Lộ trình vận động chính sách", IFSA đã khảo sát kinh nghiệm của các nhà vận động chính sách phun nước chữa cháy quốc tế, yêu cầu họ xếp hạng 10 chiến lược phổ biến nhằm tăng cường sử dụng hệ thống phun nước chữa cháy tự động.

Một trong những chiến lược mà họ được yêu cầu xếp hạng là “Khuyến khích giảm giá bảo hiểm nhà cửa cho hệ thống phun nước chữa cháy”. Chiến lược này xếp hạng khá thấp trong danh sách. Chiến lược hiệu quả nhất mà họ xác định là “Thuyết phục các nhà soạn thảo quy định yêu cầu lắp đặt hệ thống phun nước chữa cháy cho các loại công trình cụ thể”. Họ xếp hạng việc giảm giá bảo hiểm nhà cửa thấp hơn nhiều, chỉ ở vị trí thứ sáu trên mười.

Trong quá khứ, các ưu đãi bảo hiểm là động lực chính thúc đẩy việc áp dụng hệ thống phun nước chữa cháy, đặc biệt là trong thế kỷ đầu tiên chúng được sử dụng. Mặc dù những người ủng hộ hệ thống phun nước chữa cháy xếp ưu đãi bảo hiểm ở vị trí thấp hơn trong danh sách, nhưng chúng vẫn là động lực đáng kể ở những khu vực trên thế giới thiếu các quy định hoặc yêu cầu xây dựng chặt chẽ.

Hệ thống phun nước chữa cháy và cuộc Cách mạng Công nghiệp

Ngành bảo hiểm tài sản đã nhận thức được hiệu quả của hệ thống phun nước chữa cháy từ thời kỳ cách mạng công nghiệp, khi họ thiết lập cấu trúc phí bảo hiểm để khuyến khích chủ sở hữu tài sản bảo vệ các công trình của mình. Ngay cả trước khi hệ thống phun nước được sử dụng rộng rãi, các công ty bảo hiểm đã khuyến khích các biện pháp xây dựng an toàn phòng cháy, chẳng hạn như sử dụng vật liệu không cháy. Một ví dụ lịch sử đáng chú ý là việc Lloyds of London tạm dừng các hợp đồng bảo hiểm hỏa hoạn ở Chicago vào năm 1871 do lo ngại về các hoạt động xây dựng không an toàn—chỉ một năm trước trận Đại hỏa hoạn Chicago.

Một trong những người tiên phong ủng hộ hệ thống phun nước chữa cháy là Zachariah Allen, chủ một nhà máy dệt ở New England. Sau khi nâng cấp nhà máy của mình với các biện pháp phòng cháy chữa cháy và bị từ chối giảm phí bảo hiểm, Allen đã tập hợp những chủ nhà máy cùng chí hướng để thành lập một công ty bảo hiểm tương hỗ chỉ bảo hiểm cho những “rủi ro thấp”. Sáng kiến này đã dẫn đến sự hình thành của Hệ thống Factory Mutual—nay là FM Global—và thiết lập khái niệm về các tài sản “có rủi ro được bảo vệ cao” (HPR), ưu tiên hệ thống phun nước để giảm thiểu thiệt hại do hỏa hoạn.

Mặc dù mức giảm phí bảo hiểm thường lớn hơn đối với các tòa nhà có rủi ro cao và giá trị cao, nhưng bảo hiểm đơn thuần không bao gồm tất cả các rủi ro—chẳng hạn như nguy hiểm đến tính mạng hoặc gián đoạn hoạt động—và không giải quyết được rủi ro trách nhiệm pháp lý đối với các tòa nhà không có hệ thống phun nước chữa cháy.

Ủng hộ các biện pháp khuyến khích dựa trên bảo hiểm

Vì việc lắp đặt hệ thống phun nước chữa cháy theo yêu cầu bảo hiểm chủ yếu là quyết định kinh doanh riêng tư giữa chủ sở hữu tài sản và các công ty bảo hiểm, nên các nhóm vận động thường không tập trung vào lĩnh vực này. Cách hiệu quả nhất để hỗ trợ các ưu đãi dựa trên bảo hiểm là đảm bảo hệ thống phun nước chữa cháy được thiết kế, lắp đặt và bảo trì đúng cách. Việc chứng nhận sản phẩm và chứng nhận năng lực của những người tham gia thiết kế và lắp đặt hệ thống là những chủ đề được thảo luận chi tiết hơn trong Phần 4.4 của Hướng dẫn.

Để đọc toàn bộ nội dung chương ba, hãy tải xuống Hướng dẫn đầy đủ.

Hãy đón đọc bài đăng tiếp theo trong loạt bài này về Hướng dẫn thúc đẩy hệ thống phun nước chữa cháy tự động: Lộ trình vận động. Bài đăng sẽ nêu bật nội dung của chương bốn, “Quy định về phòng cháy chữa cháy và hệ thống phun nước chữa cháy”.